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Dies ist eine Marketing-Anzeige. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Die Akteure
Welche Firmen sind bei FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND vorwiegend beteiligt?
Kapitalverwaltungsgesellschaft ist die Firma IntReal (International Real Estate Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH) aus Hamburg. Diese ist ausschließlich auf die Auflage und Administration von Immobilien-Fonds für Dritte fokussiert. Seit der Gründung des Unternehmens im Jahre 2009 hat sich IntReal zu einer der führenden Immobilien-Service-KVGen in Deutschland entwickelt.
Asset Manager ist die Firma INDUSTRIA Immobilien GmbH aus Frankfurt am Main. Wir sind spezialisiert auf wohnwirtschaftliche Investitionen in Deutschland. INDUSTRIA ist Teil der Becken-Gruppe, einem inhabergeführten Hamburger Immobilien- und Investmentunternehmen, das seit 1978 in den führenden deutschen Metropolregionen tätig ist.
Was ist eine KVG (Kapitalverwaltungsgesellschaft)?
Eine Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) ist gemäß § 17 Kapitalanlagegesetzbuch ein Unternehmen mit satzungsmäßigem Sitz und Hauptverwaltung im Inland, dessen Geschäftsbetrieb darauf gerichtet ist, z.B. inländische Investmentvermögen zu verwalten.
Fragen rund um den Erwerb und die Kosten
Wie kann ich Anteile an FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND erwerben?
Zur Zeichnung von Fondsanteilen am FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND benötigen Sie ein Depot bei einer Bank. Dies kann bei Ihrer Hausbank sein oder bei einer unserer Vertriebspartnerbanken.
Sie können weiterhin Fondsanteile über diverse Börsen (Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Hamburg, München, Stuttgart) erwerben.
Was bedeutet „Cash-Call“ und „Cash-Stop“?
Das Fondsmanagement wählt die Immobilien nach strengen Kriterien aus: Es kauft nur, wenn passende Objekte am Markt verfügbar sind. Wenn bei solchen Gelegenheiten Eigenkapital gebraucht wird, gibt es einen „Cash-Call“. Dann besteht die Möglichkeit, Fondsanteile zu erwerben. Wenn keine Liquidität benötigt wird, gilt ein „Cash-Stop“ – es sind keine Einzahlungen möglich.
Diese Strategie soll Verwässerungseffekte durch zu hohe Barmittel im Fonds verhindern und vermeiden, dass ein Druck zum Kauf von möglicherweise nicht 100%ig geeigneten Immobilien entsteht.
Gibt es einen Mindestanlagebetrag?
Ein Mindestanlagebetrag ist nicht vorgesehen. Es können auch Bruchstücke von Fondsanteilen erworben werden.
Wo erfahre ich den Anteilwert?
Dieser wird unter www.fokus-wohnen-deutschland.de oder auch unter www.intreal.de börsentäglich aktuell veröffentlicht.
Wie ergibt sich der Anteilwert?
Der Preis von Anteilen ergibt sich aus den im Fonds enthaltenen Vermögensgegenständen, geteilt durch die Zahl der ausgegebenen Anteile. Der Anteilspreis wird börsentäglich veröffentlicht.
Welche Kosten fallen bei der Anlage in FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND an?
Beim Kauf von Anteilen an FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND fällt in der Regel ein Ausgabeaufschlag an. Die Höhe des Ausgabeaufschlages kann bei der Bank erfragt werden – die maximale Höhe beträgt 5 %.
Des Weiteren berechnen Banken und Sparkassen für die Verwahrung der Anteile Depotgebühren. Die Rückgabe von Anteilen an die Fondsgesellschaft kostet nichts.
Über weitere Kosten, die dem Fonds in Rechnung gestellt werden, wie z. B. die anfallende Verwaltungsvergütung, informiert der Verkaufsprospekt.
Fragen zur Veräußerung von Fondsanteilen
Welche Kündigungsfristen sind einzuhalten?
Die Kündigungsfrist für Anteile am offenen Immobilien-Fonds FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND ist durch das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) geregelt und beträgt 12 Monate. Zu beachten ist weiterhin die Mindesthaltedauer von 24 Monaten, welche erfüllt sein muss. Das Recht zum Verkauf von Anteilen über eine Börse zum jeweils gültigen Kurs bleibt hiervon unberührt.
Ist eine unwiderrufliche Rückgabeerklärung bereits vor Ablauf der Mindesthaltefrist möglich?
Ja, die Mindesthaltefrist von 24 Monaten muss erst bei Rückgabe der Anteile erfüllt sein, nicht aber zum Zeitpunkt der Abgabe der Rückgabeerklärung.
Wie ergibt sich der Rücknahmepreis?
Der Rücknahmepreis von Anteilen ergibt sich aus den im Fonds enthaltenen Vermögensgegenständen, geteilt durch die Zahl der ausgegebenen Anteile. Er wird börsentäglich veröffentlicht. Zu diesem Preis muss die Fondsgesellschaft die Anteile vom Anleger zurücknehmen.
Ausschüttung
Wann erfolgt die Ausschüttung?
Die Ausschüttung bei FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND erfolgt jährlich, unmittelbar nach Bekanntmachung des Jahresberichts. Der Jahresbericht wird spätestens 6 Monate nach dem 30. April veröffentlicht.
Steuerliche Themen
Was ist ein Freistellungsauftrag?
Mit einem Freistellungsauftrag weisen Sie Ihre Bank an, anfallende Zinseinnahmen aus Kapitalerträgen vom automatischen Steuerabzug freizustellen. Ihren möglichen Freistellungsbetrag erfragen Sie bitte bei Ihrer Bank.
Ohne Freistellungsauftrag oder bei Überschreiten der Freibetragsgrenzen sind die Kreditinstitute verpflichtet, 25 % Kapitalertragsteuer (plus 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer) aus jeglichen Zinserträgen an das zuständige Finanzamt abzuführen.
Wie hoch ist der steuerfreie Anteil an der Ausschüttung?
Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängig.
Fachbeiträge
Aktuelle Fachbeiträge
Pressemeldungen
Aktuelle Pressemeldungen
Disclaimer
Dies ist eine Marketing-Anzeige, die von INDUSTRIA, dem Asset Manager des Fonds, verfasst ist. Sie dient nicht der Anlagevermittlung oder Anlageberatung. Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Anteilen sind der Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt in ihrer jeweils aktuellen Fassung sowie der letzte veröffentlichte Jahres- bzw. Halbjahresbericht des FOKUS WOHNEN DEUTSCHLAND (nachstehend „Fonds“).
Bitte lesen Sie diese, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Die vorbenannten Dokumente sind ausschließlich in deutscher Sprache in elektronischem Format unter https://www.fokus-wohnen-deutschland.de/infothek/download/ erhältlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher Sprache in elektronischem Format unter https://www.intreal.com/wp-content/uploads/2021/07/Zusammenfassung-der-Anlegerrechte.pdf erhältlich. Es handelt sich um einen aktiv verwalteten Fonds, welcher nicht unter Bezugnahme auf einen Referenzindex verwaltet wird. Mit dem Erwerb von Anteilen erwerben Sie Anteile an dem Fonds und erwerben nicht die vom Fonds gehaltenen Vermögensgegenstände (z. B. Immobilien), welche von der INTREAL für Rechnung des Fonds erworben werden. Im Anlagefokus des Fonds stehen Wohnimmobilien, die insbesondere in Deutschland gelegen sind. Der Fonds investiert insbesondere in Immobilien und mithin in illiquide Vermögensgegenstände. Es kann unter Umständen schwierig sein, diese zu veräußern, sodass mitunter die Rücknahme von Fondsanteilen ausgesetzt wird oder sich verzögern kann. Eine Rückgabe von Fondsanteilen ist nur nach Einhaltung der Mindesthaltedauer von 24 Monaten und der 12-monatigen Rückgabefrist möglich. Der Wert der Anlage und die Höhe der Erträge können sowohl fallen als auch steigen, und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden. Umfassende Ausführungen zu den mit der Anlage in den Fonds verbundenen Risiken finden Sie im Verkaufsprospekt. Die wesentlichen Risiken finden Sie zudem im Basisinformationsblatt. Der Fonds darf in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland und ihrer Bundesländer mehr als 35 % seines Wertes anlegen. Die künftige Wertentwicklung des Fonds hängt auch von der persönlichen Situation des Anlegers in Bezug auf seine Besteuerung ab und kann sich in Zukunft ändern. Die INTREAL kann beschließen, den Vertrieb des Fonds zu widerrufen. Bitte beachten Sie, dass dieses Dokument weder eine Rechts- noch eine Steuerberatung darstellt oder ersetzt.